【投資】特定口座に狼狽した話

2020年から
つみたてNISAを始めた。

【一般NISA口座】の分は順次売却中。
あと2本売却したら晴れて
【つみたてNISA口座】1本に統一
というところだった。

それがある朝、通勤電車の中で
ログインしてみたら
【特定口座】で、とある投信Ａが
保有商品として表示されている…

(;ﾟдﾟ)ｪ…ﾅﾝﾃﾞ？

一瞬、色々な考えが脳裏をよぎった。

もしや積立設定を間違って
特定口座で買っちゃったの！？

とか

何者かが不正にログインした…？

とか。

ヽ(´Д｀;≡;´Д｀)丿ｱﾜﾜ

けど、よく見てみると
つみたてNISAの初回分￥33,333は
きちんと購入完了している。
そして問題の保有商品は
一般NISA口座でも未だ保有中の銘柄。

あっ！

この投資信託Ａは【年●回決算型】。
だから当時 配当金を"再投資する"
に設定した……

その後 一般NISA口座はClose
（新規取引は終了）されて
つみたてNISA口座へ切り替えられ
行き場を失った配当金は
【特定口座】で再投資されたと。

そういうことか〜、と1人納得。

利益非課税につられて投資を始めた為
特定口座で取引したことはなかった。

税制上のメリットを考えると

①マッチング拠出（企業型）または
　iDeCo（個人型）をMAX利用

②つみたてNISAをMAX利用

③特定口座を利用

と優先順位をつけるのが
推奨されるんだろうけど…

（私は①のマッチング拠出枠では
　まだ満額の拠出はしていない）

今回のアクシデントをきっかけに
ハードルが下がった感もあり（笑）
特定口座でも投資してみようかな〜
という気になっている。