【NISA】つみたて&一般 今後の戦略
以前書いた記事について
その後考えて決めたことを
忘れないようにメモしておく。
あれから調べたりして
ちょこちょこメモしてたけど
ずっと下書き状態で放置(+o+)
まず私の一般NISA状況
①2017年投資分（→2021年非課税終）
②2018年投資分（→2022年まで）
③2019年投資分（→2023年まで）
今後の基本計画（パターンA）
10月〜：つみたてNISA切替手続き
2020年：つみたてNISA
2021年：つみたてNISA
以降同上
基本的にこの2年間で
一般NISA分は順次売却する方向で。
売却の自分基準は、年内迄に
ハッキリ決めておきたい。
どうしようか。
タイムマシンで2年後に跳ぼう。
ただ、とんでもないマイナスが続き
売却が躊躇われる場合に限り
単年一般NISAに再度切り替えて
ロールオーバーしてみようと思う。
つみたてNISAのチャンスを
（最大）3年間分失うので
できれば避けたいけど…。
できれば避けたいそのパターンB
2022年：一般NISAに戻して
①をロールオーバーする
（→2026年非課税期間満了までに
利益が出れば売却）
2023年：一般NISAに戻して
②をロールオーバーする
（→2027年非課税期間満了…略）
2024年：一般NISAに戻して
③をロールオーバーする
（→2028年非課税期間満了…略）
2025年：つみたてNISAへまた戻す
2026年：つみたてNISA
以降同上
2020年からの投資は
①つみたてNISA < 3.3万円
②マッチング拠出 < 1.5万円※解禁予定
の2本立てでいきます。
育休後半〜復職後（≒長男就学）
なんだか出費が増えたりと
夫婦して家計がメチャメチャ。
しかしじっくり見直す暇もない…。
分析して整理して仕切り直したい。
それはまた別記事で。
